La UIF segnala un aumento di truffe digitali, frodi tecnologiche e money muling, invitando gli operatori a rafforzare controlli e segnalazioni.
L’Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia segnala un incremento significativo delle operatività sospette legate a truffe online, frodi agevolate dalla tecnologia e money muling, fenomeni che continuano a evolversi grazie a strumenti digitali sempre più sofisticati.
Secondo la comunicazione dell’8 giugno 2026, gli schemi criminali sfruttano piattaforme social, sistemi di pagamento istantanei e tecniche di ingegneria sociale per colpire utenti e operatori finanziari. In particolare, il money muling — l’utilizzo di prestanome per movimentare fondi illeciti — si conferma una delle modalità più diffuse per riciclare proventi di reati informatici.
La UIF invita gli intermediari a rafforzare i presidi di controllo, con particolare attenzione ai movimenti anomali su conti di nuova apertura, alle transazioni ripetute di piccolo importo e ai rapporti riconducibili a soggetti vulnerabili o reclutati tramite canali digitali.
L’Unità sottolinea inoltre l’importanza di segnalazioni tempestive e accurate, fondamentali per intercettare reti criminali sempre più strutturate e transnazionali. La collaborazione tra operatori, autorità e utenti resta un elemento chiave per contrastare efficacemente la criminalità finanziaria online.