Banca d'Italia contro il "Money Muling"
Il "money mule" è una persona che trasferisce denaro ottenuto illegalmente con diversi strumenti di pagamento, molto spesso attraversando diverse nazioni. Bankitalia combatte il fenomeno con una campagna d'informazione.
Il "money muling" è il trasferimento di fondi di denaro per finalità illecite quali il riciclaggio e il finanziamento al terrorismo. Tale pratica, nella quale le organizzazioni criminali riescono a coinvolgere persone talvolta inconsapevoli, "i muli", è spesso connessa anche con i crimini cyber.
Il CERTFin -Computer Emergency Response Team per il settore finanziario italiano - iniziativa di cooperazione pubblico-privato per il contrasto del rischio cibernetico co-presieduta da ABI e Banca d'Italia - ha aderito insieme alla Polizia di Stato alla nuova campagna informativa di cyber awareness, promossa dall'Europol e dall'Associazione Bancaria europea per il 2022, per il contrasto del fenomeno del Money Muling.
La campagna, denominata EMMA7 (European Money Mule Action), è finalizzata a sensibilizzare cittadini e imprese su questa tipologia di reato, in cui possono restare coinvolti anche inconsapevolmente.
In particolare, la campagna informa i cittadini e le imprese su:
- quali sono le modalità con cui i criminali operano per individuare e assoldare i "muli" ai quali fare trasferire illecitamente fondi;
- come è possibile proteggersi e non essere coinvolti in tali attività;
- che cosa fare se si resta coinvolti.
Le comunicazioni e i materiali relativi alla campagna EMMA7 sono disponibili ai link dell'Europol (solo in inglese) e del CERTFin.