EBA: rafforzare antiriciclaggio e lotta al terrorismo

L'Autorità bancaria europea (EBA) ha pubblicato la sua risposta a una richiesta di consulenza della Commissione europea su come rafforzare il quadro giuridico dell'UE in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML / CFT). La Commissione europea ha emesso questo invito a chiedere consiglio all'ABE per trarre vantaggio dalla sua esperienza tecnica in tutti i settori della regolamentazione dei servizi finanziari e poiché l'ABE ha il dovere legale di guidare, coordinare e monitorare la lotta del settore finanziario dell'UE contro il ML / TF.

Nella sua consulenza, l'ABE definisce come rafforzare il quadro giuridico dell'UE per affrontare le vulnerabilità legate a approcci nazionali divergenti e alle lacune nelle difese dell'UE contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (ML / TF).

In particolare, l'ABE raccomanda alla Commissione di stabilire un corpus unico di regole per:

• Armonizzare il quadro giuridico dell'UE in un regolamento direttamente applicabile in cui le prove suggeriscono che la divergenza delle norme e delle pratiche nazionali ha avuto un impatto negativo significativo sulla prevenzione dell'uso del sistema finanziario dell'UE a fini di ML / TF. Questo è il caso della due diligence della clientela e dei più ampi requisiti di sistemi e controlli AML / CFT, nonché di quelle regole che disciplinano i processi di vigilanza chiave come le valutazioni del rischio ML / TF, la cooperazione e l'applicazione;
• Rafforzare gli aspetti dell'attuale direttiva AML / CFT laddove le disposizioni esistenti non sono sufficientemente solide o specifiche, ad esempio in relazione ai poteri di controllo delle autorità competenti in questo settore;
• Rivedere l'elenco dei soggetti obbligati attualmente nell'ambito di applicazione del regime AML / CFT dell'UE;
• Chiarire le disposizioni nella legislazione settoriale sui servizi finanziari per garantire che siano compatibili con gli obiettivi AML / CFT dell'UE, ad esempio assicurandosi che il rischio ML / TF sia affrontato in modo coerente in tutti i settori.

Con questo parere, l'ABE completa la sua risposta alla consultazione della Commissione europea sul suo piano d'azione AML / CFT, che consiglia come essere efficaci ed efficienti nella creazione di un nuovo supervisore AML / CFT dell'UE basandosi sulle infrastrutture AML / CFT esistenti.