UIF: antiriciclaggio, tutte novità
Lo scorso giugno si è concluso l’iter di approvazione delle proposte legislative che compongono AML Package. Nella pubblicazione tutte le novità sull'antiriciclaggio.
Nella Gazzetta Ufficiale dell’Unione europea del 19 giugno 2024 sono stati pubblicati il regolamento UE/2024/1620 del 31 maggio 2024, che istituisce l’Autorità per la lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo (regolamento AMLA o AMLAR); il regolamento UE/2024/1624 del 31 maggio 2024, relativo alla prevenzione dell’uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio o finanziamento del terrorismo (AMLR); la direttiva UE/2024/1640 del 31 maggio 2024, concernente i meccanismi che gli Stati membri devono istituire per prevenire l’uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio o finanziamento del terrorismo (AMLD6). Fulcro dei nuovi assetti armonizzati è l’Autorità antiriciclaggio europea, con sede a Francoforte, istituita il 26 giugno 2024 e operativa dalla metà del 2025. Essa agirà nella doppia veste di supervisore sovranazionale e di Meccanismo di supporto e coordinamento delle FIU. L’accentramento di funzioni in capo all’AMLA e il nuovo rulebook armonizzato, composto dal regolamento antiriciclaggio e dalle disposizioni attuative, predisposte dalla stessa Autorità ed emanate dalla Commissione, sono volti a potenziare l’azione di prevenzione e ad assicurare un quadro fortemente omogeneo dei presidi. La sesta direttiva, infine, armonizza ulteriormente comparti strategici quali poteri e compiti delle FIU e delle autorità di supervisione, il regime sanzionatorio amministrativo, la cooperazione, pur preservando margini di flessibilità per gli Stati. Si illustrano di seguito i principali contenuti dei provvedimenti...leggi il documento completo